6月5日，中英人寿达州中心支公司组织召开合规专题会。会议组织学习了原中国银保监会重大风险处置局下发的《营销员利用保险公司手机APP实施养老诈骗案件风险值得关注》案情通报。

公司总经理黄沥牵头解读了监管文件内容。利用保险公司手机APP实施养老诈骗的主要特点，主要是保险营销员以协助客户（多为老年客户）操作APP为由，先骗取客户身份证、银行卡账户等重要信息，在客户不知情的情况下，通过申请保单借款或万能险账户操作骗取客户资金，最后将资金通过多种方式转入营销员个人账户的部分典型案例。监管明确指出保险公司在日常客户真实身份识别和交易意图认定存在缺陷、APP缺少针对性的风险提示、对于部分特殊人群缺乏保护性措施等管理中存在的漏洞和缺陷。

黄沥提醒机构内勤管理人员要以此为鉴，举一反三，避免类似案件再度发生，并就防范非法集资工作做了强调：

一是要加强宣传培训。本月是2023年度防范非法集资宣传月，要以此为契机加强宣导普及非法集资的危害性和参与非法集资的法律后果，引导机构从业人员树立“非法集资碰不得”的思想高压线，切实做到“不敢为、不能为、不愿为”的牢固意识。

二是要严把人员招录关口。要严格按照公司的招聘录用程序，对录用人员的工作经历、教育背景、社会关系、违法犯罪记录等背景信息进行调查了解，筛查是否存在异常情形，严把入口关。

三是要强化客户身份识别。业务受理岗在受理投保、保全、理赔业务时，严格按照《营运客户身份识别管理制度》要求，对客户身份资料进行检查登记存档，特别针对代办件的相关人员及证件要重点关注，切忌走形式、走过场。

四是要加强风险排查。结合监管和分公司要求，按照年初所制定的年度工作计划不定期针对重点问题、重点人员开展常规风险排查。从营业场所管理、人员管理、印章管理、收付费管理、单证管理、营销管理、运营管理等领域有针对性地开展排查，尽早发现风险隐患，保障客户资金安全。

本次专题学习旨在进一步提高中英人寿达州中支规范经营管理及内控合规建设工作水平，从而营造风清气正的经营环境。