2024年,诺亚财富CIO办公室十大资产配置建议得到了精确验证。这离不开诺亚超过二十年的行业积累,以及对市场始终保持敬畏之心。自2022年起,诺亚通过七份CIO报告,持续推动和陪伴华语财富管理者踏上认知升维之旅。诺亚深知,当下是个人、家庭和企业调整战略资产配置的关键期。

2025年,诺亚预测,今年全球市场发生剧烈波动的概率加大,频次也将提升。因此,即将发布的《2025上半年诺亚控股CIO报告》确定以「用排除法,选最优解」为核心主题。诺亚建议财富管理者,理解波动,保持好奇;生存优先,总体最优。

为了更好地回应华语财富管理者的真实需求,在此次CIO报告的写作过程中,诺亚控股CIO办公室开展了大量的客户洞察与数据分析,诺亚发现,客户真实的行为选择所映射的是财富管理范式的转变,底层逻辑是从低维的三性(安全性、流动性、收益性),切换到高维的「三观」:

全局观——搭建和完善战略资产配置“金字塔”,建立覆盖人、家、企的全面风险管理体系,从而拥有更安全的未来。

未来观——战略资产配置是在理解长期趋势的基础上构建的,理解经济周期、政经格局、技术创新、人口周期等,才能做出正确的选择与前瞻的布局。

价值观——战略资产配置要体现长期价值,在财富安全的基础上,财富管理的使命是提升智力资本和繁荣人力资本,做更好的自己,为家族注入多元化的力量。

《2025上半年诺亚控股CIO报告》用“生存优先,总体最优”作为战略资产配置优化方案的核心目标,来回应客户的需求。诺亚更新了知名的单一家族办公室(Single Family Office ,缩写SFO)的战略资产配置模型与具体做法,以供华语家族客户作为参考。诺亚分别就保值、现金流、高成长三大类资产,提供了具体的配置策略建议。诺亚再次强调,当下财富管理策略的核心原则是“追求总体最优,而非每一步最优”。